DNCA Finance lance un fonds PEA PME« prudent »
« La prudence en actions » : le slogan de DNCA Finance en dit long sur la philosophie de gestion de ce gérant d'actifs, bien connu pour ses fonds d'actions françaises et européennes, et notamment en gestion dite"value".
C'est dans cet esprit que DNCA Finance crée le fonds DNCA PME (code Isin : FR0011637057), qui sera éligible au PEA PME dès que le décret d'application sera paru.
L'objectif du gérant sera de réaliser une performance annuelle moyenne de 7% ou plus sur le moyen terme. Pour cela, le fonds DNCA PME sera investi :
- entre 60% et 100% en actions de PME/ETI, majoritairement françaises mais aussi européennes (en particulier espagnoles, italiennes et d'Europe du Nord) ;
- et de 0 à 40% en obligations émises par des PME/ETI.
Le processus de sélection des titres, au sein de l'univers des sociétés éligibles au dispositif du PEA PME, reposera sur une analyse fondamentale et quantitative, une rencontre régulière des sociétés et de leurs dirigeants, avec une préférence pour les valeurs aux actifs tangibles, et une valorisation considérée comme attractive.
La tarification de ce fonds :
- droit d'entrée maximum : 3% ;
- frais de gestion annuels : 2% + 20% de la performance supérieure à 7% par an.
Avertissement :
Le profil défensif affiché par la société de gestion ne signifie pas que l'investissement sera sans risques pour l'investisseur. L'investissement en actions, notamment en PME, présente des risques élevés de fluctuations et donc de pertes, quel que soit le processus de sélection et de gestion.
Avertissements communs à tous les articles et aux placements en général :
• • les textes et documents n'ont pas de valeur contractuelle, sauf mention contraire expresse. Les informations communiquées sont génériques et ne constituent ni un conseil personnalisé ni une recommandation d'investir ou de vendre ;
• Elles ne constituent pas une offre, une sollicitation ou une recommandation d'adopter une stratégie d'investissement. La valeur des investissements et les revenus qu'ils génèrent peuvent varier à la baisse comme à la hausse et les investisseurs peuvent ne pas récupérer les montants initialement investis.
• les communications des sociétés de gestion, assureurs, banquiers ou promoteurs immobiliers peuvent avoir un caractère commercial : vous êtes invité à en prendre connaissance avec un oeil critique ;
• les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures ;
• tous les placements présentent des risques spécifiques tels que le risque lié à une gestion discrétionnaire, le risque de perte en capital, le risque de liquidité, le risque de change : vous devez prendre connaissance des facteurs de risques spécifiques à chaque solution avant toute décision d'investissement ;
• tous les placements sont soumis à une fiscalité qui dépend du placement lui-même et/ou de la situation personnelle de l'investisseur : vous devez vous informer de la fiscalité applicable à votre situation avant toute décision d'investissement (étant entendu que la fiscalité peut toujours évoluer durant la vie de votre investissement en cas de réforme fiscale) ;
• tout investisseur potentiel doit se rapprocher de son prestataire ou de son conseiller pour se forger sa propre opinion sur les risques inhérents à chaque investissement indépendamment des opinions et avis communiqués par les gestionnaires, et sur leur adéquation avec sa situation patrimoniale et personnelle.
