Iroko lance son unité de compte immobilière

Après la SCPI Iroko Zen, voici la SCI Iroko Next. Cette nouvelle société civile immobilière dédiée à l'assurance-vie, lancée par Iroko, a vocation à « accompagner les transitions ». Comme la SCPI Iroko Zen, elle est sans frais d'entrée. Objectif : 5% de performance annuelle.

« Next step » pour la fintech Iroko. Qui capitalise sur son succès. Sa SCPI digitale et sans droit d'entrée, la SCPI Iroko Zen, lancée il y a tout juste 2 ans, frôle en effet aujourd'hui les 200 M€ d'encours sous gestion. Elle a déjà séduit, précise Iroko, « plus de 4 000 épargnants ». Attirés par le caractère novateur de cette offre. Une campagne publicitaire grand public. Et des performances exceptionnelles délivrées dès son premier exercice calendaire complet. Avec la SCI Iroko Next, sa nouvelle unité de compte immobilière, Iroko espère rééditer le même parcours. Auprès, cette fois, des souscripteurs d'assurance-vie.

SCI Iroko Next : une unité de compte immobilière « engagée », sans droit d'entrée

La SCI Iroko Next est de fait conçue pour permettre aux CGP « de proposer l'expertise immobilière d'Iroko dans les contrats d'assurance-vie de leurs clients  », rappelle le gestionnaire. Avec, de nouveau, des critères de différenciation vis-à-vis des offres existantes à faire valoir. D'abord,SCI Iroko Next, à l'instar d'Iroko Zen, est proposée sans frais d'entrée. C'est novateur. Elle est ensuite, plus classiquement au regard des nouvelles tendances, paramétrée pour investir dans des actifs qui accompagneront « les transitions générationnelles, digitales, et démographiques  ». Ce tropisme ESG est plus qu'assumé. La SCI Iroko Next ne visera pas, tout du moins dans un premier temps, le label ISR. Elle est en revanche déjà classée article 8 au sens du règlement européen « Sustainable Finance Disclosure (SFDR ) ». Iroko est également membre de l'association FAIR. Et vise le label Finansol, puisqu'elle consacrera 5% de ses encours au financement d'activités génératrices d'utilité sociale ou environnementale.

Un objectif annuel de 5%, grâce à 2 moteurs de performance

Sur le plan plus purement financier, la SCI Iroko Next annonce une performance annuelle cible de 5%. Un objectif qui devrait, en rythme annualisé, être dépassé en 2022. La SCI Iroko Next a en effet été lancée en avril dernier sur les fonds propres d'Iroko (pour environ 2 M€). « De façon à pouvoir présenter un track-record aux compagnies d'assurance », précise Pierre-Antoine Burgala, directeur du développement d'Iroko. Pour atteindre cet objectif,SCI Iroko Next s'appuie sur « 2 moteurs de performance ». Le premier, classiquement, vise à générer du rendement locatif. Cette poche, qui pourra représenter jusqu'à 50% de l'encours du fonds, sera donc investie dans de l'immobilier « bien positionné sur son marché ». Et sans tropisme sectoriel. Pour la remplir, Iroko ciblera des actifs « répondant aux attentes actuelles et de demain ». Type nouvelle génération de bureaux. Actifs logistiques en phase avec le e-commerce. Ou résidences de coliving.

La SCI Iroko Next a déjà investi dans un fonds professionnel « value-added » dédié à la logistique

Ces actifs pourront être acquis directement. Ou indirectement, via d'autres véhicules eux-mêmes investis en immobilier direct. Y compris et notamment la SCPI Iroko Zen. Mais « sans doublon en termes de frais », souligne Guillaume Debats, le directeur du fund management d'Iroko. Le second moteur sera quant à lui construit autour de la création de valeur. Autrement dit, dans de l'immobilier qui « nécessite une restructuration, une réorganisation, ou un développement ». Pour remplir cette poche « value-added », Iroko prendra des participations dans des fonds professionnels sectoriels. La SCI Iroko Next est déjà au capital d'un fonds dédié à la logistique géré par Braxton Asset Management. Dont le TRI cible, à 5 ans, est de 15%. D'autres investissements sont à l'étude. Dans le secteur du coliving. De l'éducation. De la santé au sens large, mais plus particulièrement sur le créneau des actifs hospitaliers vétérinaires.

Bientôt disponible dans plusieurs contrats d'assurance-vie

La SCI Iroko Next s'intéressera aussi à la thématique du résidentiel à la découpe. Cette poche génératrice de plus-values potentielles pourra représenter jusqu'à 40% de l'actif de la SCI Iroko Next. Une poche liquidité (5%), en plus de la poche à impact, viendra compléter le portefeuille. La SCI Iroko Next entame donc désormais sa phase de commercialisation. La SCI Iroko Next est en cours de référencement chez plusieurs assureurs.

A propos d'Iroko⁽ⁱ⁾

Iroko est une Fintech de l'épargne agréée par l'Autorité des Marchés Financiers en tant que société de gestion. La mission d'Iroko est de rendre accessible à tous des produits d'épargnants performants et responsables. Depuis octobre 2022, Iroko est une entreprise signataire des principes d'investissement responsable UNPRI. Le premier produit d'épargne d'Iroko est la SCPI Iroko Zen, une SCPI 100% digitale, sans frais d'entrée et labellisée ISR. Le label ISR, créé par le Ministère de l'Economie et des Finances, a comme objectif de permettre aux épargnants de distinguer les fonds d'investissement qui mettent en œuvre une méthodologie robuste d'investissement socialement responsable, avec des résultats mesurables et concrets. Ce produit permet à des épargnants de devenir propriétaire dès 5 000 €, et de toucher chaque mois leur quote-part de loyers potentiels. La SCPI Iroko Zen compte actuellement plus de 4 000 épargnants et plus de 180 M€ sous gestion.

(i) Information extraite d'un document officiel de la société.