MNK Partners lance la SCPI Reason

Le marché des SCPI en France est très dynamique en 2024 et voit l'apparition de nouvelles SCPI dont la SCPI Reason, lancée par MNK Partners lors d'une conférence à Paris. Cette SCPI se démarque par un prix de part fixé à seulement 1 €, ainsi que par une gestion novatrice fondée sur l'analyse de données, une première dans ce secteur.

Qui est MNK Partners ?

MNK Partners est une société de gestion indépendante fondée en 2017, reconnue dans le domaine des actifs immobiliers.

Agréée par l'AMF depuis 2019, elle opère à partir de ses bureaux à Paris et au Luxembourg et gère un portefeuille de 500 millions d'euros. Avec une équipe de 30 collaborateurs répartis dans plusieurs bureaux à travers l'Europe et l'Afrique du Nord, MNK Partners offre une expertise en fonds immobiliers multisectoriels et internationaux.

Présidée par Mansour Khalife, l'entreprise se distingue par une approche fondée sur la gestion quantitative appliquée à l'immobilier non coté, combinant données objectives et modèles prédictifs pour ajuster ses décisions d'investissement.

La SCPI Reason est la première SCPI créée par MNK Partners.

A qui s'adresse la SCPI Reason ?

Elle s'adresse aux investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille par le biais d'actifs tangibles, tout en bénéficiant d'une stratégie guidée par des données pour améliorer les rendements. Ce lancement met en avant les ambitions de MNK Partners et de son fondateur, Mansour Khalife, qui propose une approche de gestion unique dans l'immobilier non coté.

Une offre de lancement

A l'occasion du lancement de cette nouvelle SCPI, MNK Partners propose une réduction de 3% sur le prix de souscription des parts « sponsors » jusqu'au 31 janvier 2025 (soit une commission d'entrée réduite à 9% au lieu de 12%), avec un objectif de collecte de 15 millions d'euros durant les 3 premiers mois.

Pour plus d'informations, les investisseurs peuvent se tourner vers leur conseiller chez Haussmann Patrimoine.

La data comme outil de pilotage de la SCPI Reason

La SCPI Reason se caractérise par une gestion active fondée sur les données. MNK Partners a créé un écosystème de données qui analyse des millions de points macroéconomiques, démographiques et immobiliers, avec plus de 15 ans d'historique. Cette infrastructure permet d'anticiper les cycles du marché immobilier et de s'adapter aux évolutions conjoncturelles, offrant une gestion réactive face aux fluctuations du marché. Cette analyse continue permet de moduler la collecte en fonction des opportunités identifiées, optimisant ainsi les acquisitions d'actifs et alignant la stratégie de collecte avec les objectifs de rendement.

La stratégie de la SCPI Reason

Sur le plan de l'investissement, la SCPI Reason adopte une stratégie dite « Core » conforme à l'ADN de la société de gestion. Elle vise des actifs immobiliers de qualité situés dans des emplacements centraux des pays de l'OCDE. Loués sur des baux longue durée, ces actifs visent la stabilité des revenus locatifs à long terme.

La sécurité et la prévisibilité des flux de trésorerie constituent des priorités pour MNK Partners. En outre, Reason intègre des critères ESG dans sa sélection d'actifs, avec une attention particulière aux énergies renouvelables, conformément à l'ordonnance du 3 juillet 2024, qui autorise l'investissement direct dans des actifs durables, permettant ainsi de contribuer à la transition écologique.

Accessible

La SCPI Reason offre un accès élargi au marché des SCPI grâce à un prix de part fixé à 1 €.

Le minimum d'investissement pour une première souscription est de 200 parts, soit 200 € (minimum réglementaire prévu par la nouvelle réglementation).

Cette flexibilité permet aux investisseurs de moduler leurs versements en fonction de leurs capacités financières, avec la possibilité d'ajouter de nouveaux investissements dès 1 € par mois.

La SCPI Reason qui distribuera des dividendes mensuellement (avec un délai d'entrée en jouissance de sparts de 5 mois) offre aussi la possibilité de réinvestir partiellement ou totalement le dividende chaque mois.

Entièrement digitalisée, la souscription est accessible via des Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP), des family offices et des banques privées. Haussmann Patrimoine fait partie des premiers distributeurs de cette SCPI, proposant la SCPI Reason comme une opportunité de diversification avec un rendement cible de 6% par an et un TRI de 7% sur huit ans, bien que ces objectifs ne soient pas garantis.

En résumé

L'un des éléments distinctifs de la SCPI Reason réside dans son utilisation avancée des données pour piloter ses investissements. En intégrant des données macroéconomiques et immobilières avec des modèles prédictifs, MNK Partners assure une gestion basée sur des signaux de marché et non sur des intuitions, un atout majeur en période de volatilité. Cette stratégie renforce la résilience de la SCPI en ajustant sa collecte et sa stratégie d'acquisition en fonction des opportunités identifiées, offrant aux investisseurs une gestion bien ancrée dans la réalité des cycles du marché immobilier.

Avec la SCPI Reason, MNK Partners propose une SCPI qui combine accessibilité, innovation et durabilité. La stratégie axée sur les données permet d'offrir aux investisseurs un rendement stable et d'intégrer des critères ESG. Dirigée par Mansour Khalife, cette SCPI répond aux attentes des investisseurs modernes, alliant sécurité, performance et impact responsable.

Rappel des principaux risques

Un investissement dans des parts de Société Civile de Placement Immobilier constitue un placement à long terme. Les parts de Société Civile de Placement Immobilier doivent être souscrites ou acquises dans une optique de diversification de votre patrimoine. Il est recommandé de conserver vos parts dans la société civile de placement immobilier à capital variable Reason (la « SCPI ») pendant une durée minimum de huit (8) ans. Cet investissement présente un risque de perte en capital. Le capital que vous investissez dans la SCPI n'est pas garanti. Les parts de la SCPI ne sont pas cotées. Elles présentent donc un risque de liquidité. Conformément aux dispositions relatives aux sociétés à capital variable, tout associé a le droit de se retirer de la SCPI dans les limites des clauses de variabilité fixées par les statuts. La SCPI ne garantit pas la revente des parts, ni le retrait, la sortie n'est possible que dans le cas de l'existence d'une contrepartie. L'attention des investisseurs est attirée sur le fait que la SCPI peut recourir à l'endettement dans la limite d'un montant maximum fixé par l'assemblée générale conformément à l'article 422-225 du règlement général de l'Autorité des marchés financiers (le « RG AMF »). Le montant des emprunts ne pourra dépasser quarante (40) % de la valeur des actifs. Dès lors, le montant de capital qui sera perçu lors de la liquidation de la SCPI, sera subordonné au remboursement préalable du montant des emprunts contractés par la SCPI. Par ailleurs, une diminution du rendement pourrait provenir d'éventuels coûts de taux de change en cas d'investissement hors de la zone euro. Le rendement de la SCPI pourra également être impacté par la fiscalité appliquée dans les pays dans lesquels elle détiendra des actifs et des conventions fiscales conclues entre la France et ces pays.