Qu’est-ce qu'un fonds à impact ?

Ces fonds ciblent des investissements dans des entreprises, organisations ou fonds qui contribuent à des solutions aux défis sociaux et environnementaux, tout en cherchant un retour financier. Ils jouent un rôle croissant dans le secteur financier en alignant les objectifs d'investissement avec les principes de développement durable.

Ils investissent dans des entreprises, des organisations et des fonds dans des domaines tels que les énergies renouvelables, le logement, la santé, la microfinance et l'agriculture durable.

Plusieurs critères clés :

• Objectif d'Impact Social ou Environnemental : les fonds à impact visent explicitement à générer un impact positif mesurable sur les questions sociales ou environnementales.
• Mesure de l'Impact : ces fonds doivent avoir des systèmes en place pour mesurer et rendre compte de l'impact social ou environnemental de leurs investissements.
• Rendement Financier : ils cherchent également à obtenir un rendement financier, qui peut varier de sous le marché à des taux du marché.
• Transparence : la transparence sur la stratégie d'investissement, les critères d'impact et les résultats est cruciale.
• Stratégie d'Investissement : ils investissent généralement dans des entreprises ou des projets qui sont alignés sur des objectifs de développement durable spécifiques.

La stratégie d'impact investing peut-être mise en oeuvre par des fonds spécialisés dans l'investissement dans des sociétés cotées en bourse.

Mais il existe aussi des fonds à impact spécialisés dans le non coté : fonds de private equity, d'infrastructures, d'immobilier, ou de dette privée.

La plupart des fonds à impact recherchent un équilibre entre l'impact et la performance financière (65% d'entre eux d'après une étude de 2022).

Certains fonds à impact permettent aux investisseurs de bénéficier d'avantages fiscaux :

• exonération d'impôt sur les plus-values après 5 ans de détention ;
• réduction d'impôt à l'entrée (exemples : certaines SOFICA, ou foncières solidaires...)

GSG Driving Real Impact est une initiative lancée par Global Steering Group for Impact Investment (GSG), une organisation mondiale axée sur la promotion de l'investissement à impact.

GSG Driving Real Impact vise à catalyser l'investissement à impact à travers le monde en mobilisant les gouvernements, les entreprises, les institutions financières et la société civile.

Cette initiative met l'accent sur plusieurs domaines d'action, notamment :

• Sensibilisation et mobilisation : GSG Driving Real Impact cherche à sensibiliser et à mobiliser les acteurs clés du secteur financier et de la société civile pour promouvoir une culture d'investissement à impact.
• Développement de politiques et de réglementations favorables : l'initiative travaille avec les gouvernements et les régulateurs pour développer des politiques et des réglementations qui encouragent l'investissement à impact et créent un environnement propice à son développement.
• Renforcement de l'écosystème de l'investissement à impact : GSG Driving Real Impact soutient le développement d'un écosystème robuste pour l'investissement à impact, en fournissant des ressources, des outils et des plateformes de collaboration.
• Promotion de la mesure de l'impact : l'initiative promeut l'utilisation de méthodologies et d'outils de mesure de l'impact afin d'évaluer et de maximiser les retombées sociales et environnementales des investissements.

Dans l'ensemble, GSG Driving Real Impact vise à accélérer la croissance et l'impact de l'investissement à impact à travers le monde, en mobilisant les ressources et en facilitant la collaboration entre les différentes parties prenantes.

Il existe plusieurs initiatives similaires à GSG Driving Real Impact qui oeuvrent dans le domaine de l'investissement à impact et de la finance durable.

Voici quelques exemples notables :

• Impact Management Project (IMP) : lancé en 2016, l'IMP est une initiative internationale visant à promouvoir la mesure et la gestion de l'impact social et environnemental des investissements. Il rassemble des acteurs du secteur financier pour développer des normes communes et des pratiques exemplaires en matière de gestion de l'impact.
• Global Impact Investing Network (GIIN) : le GIIN est une organisation mondiale qui rassemble et soutient les investisseurs à impact. Il propose des recherches, des ressources et des formations pour promouvoir le développement de l'investissement à impact à travers le monde.
• UN PRI (Principles for Responsible Investment) : les PRI sont une initiative des Nations Unies qui encourage les investisseurs institutionnels à intégrer les considérations environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) dans leurs pratiques d'investissement. Les signataires des PRI s'engagent à adopter et à mettre en oeuvre six principes pour l'investissement responsable.
• Sustainable Development Goals (SDGs) : les Objectifs de Développement Durable (ODD) des Nations Unies constituent un cadre mondial pour l'action en faveur du développement durable. De nombreuses initiatives et organisations du secteur financier se concentrent sur l'alignement de leurs activités et de leurs investissements avec les ODD pour maximiser leur impact positif.
• ImpactAlpha : il s'agit d'une plateforme médiatique qui fournit des informations et des analyses sur l'investissement à impact. ImpactAlpha couvre les actualités, les tendances et les innovations dans le domaine de l'investissement à impact à travers le monde.

Ces initiatives, parmi d'autres, travaillent ensemble pour promouvoir l'investissement à impact et la finance durable, en mettant l'accent sur la création d'un impact positif sur les plans social, environnemental et économique.