Pourquoi réaliser une étude patrimoniale globale ?
Savoir où vous êtes et où vous voulez aller est essentiel, y compris en gestion patrimoniale. Une vision claire de votre situation et de vos objectifs aide votre conseiller financier à vous comprendre et à agir pour vous.
Définir votre situation actuelle.
Tout commence par un état des lieux aussi précis et exhaustif que possible
qui passe en revue notamment les éléments suivants :
qui passe en revue notamment les éléments suivants :
Votre situation personnelleVotre âgeVotre nationalitéVotre situation familiale (conjoint, enfants, petits-enfants...)Votre situation professionnelle
Votre patrimoineVos biens immobiliersVos financesVotre activité professionnelleVos dettesVos droits futurs
Vos revenusVos revenus du travailVos revenus fonciersVos autres revenus...Les revenus de votre conjoint
Vos chargesVos impôtsVos remboursements d'empruntsVos dépenses obligatoiresVos dépenses de confort (loisirs, vacances, équipements)
Votre profilVotre niveau de connaissances et d'expériencesVotre tempérament d'investisseurVos convictions ou préférences
Il n'y a pas de bon vent pourIl n'y a pas de bon vent pour
celui qui ne sait où il va !celui qui ne sait où il va !
Votre vision actualisée et précise de la situation réelle comparée au projet initial permet de réviser vos objectifs, à la hausse ou à la baisse, d'en fixer de nouveaux, d'en abandonner certains ou de modifier l'ordre de vos priorités.
Poser les bonnes questions et y répondre.
Voici quelques exemples de questions que vous êtes susceptible de vous poser :
Question 1
Réponse : Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut labore et dolore magna aliqua.
Question 2
Réponse : Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut labore et dolore magna aliqua.
Question 3
Réponse : Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut labore et dolore magna aliqua.
Question 4
R éponse : Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut labore et dolore magna aliqua.
Nous vous proposons d'établir ensemble la liste des questions pour lesquelles il serait important pour vous d'avoir des réponses précises. Notre mission sera de vous apporter des réponses précises à chacune de ces questions.
Ces sujets de préoccupation, s'ils semblent indépendants les uns des autres, sont en réalité complémentaires et parfois croisés. Une analyse transversale et globale permettra d'identifier les solutions s'inscrivant dans une véritable stratégie patrimoniale à moyen et long terme.
Quand on suit une mauvaiseQuand on suit une mauvaise
route, plus on marche vite,route, plus on marche vite,
plus on s’égareplus on s’égare
Notre accompagnement.
/Réaliser votre bilan patrimonial
Et si l'on commençait par ... Le commencement ? Toute stratégie patrimoniale bien pensée part d'une parfaite connaissance de la situation actuelle.
Nous vous proposons de réaliser ensemble votre « Etude Patrimoniale Globale » parce que selon votre type de formation, votre secteur d'activité professionnelle, votre expérience personnelle et votre intérêt pour les questions patrimoniales, il vous manque peut-être certaines connaissances en matière de droit de la famille, en matière de fiscalité, en matière de placements financiers ou d'investissements immobiliers.
Si vous disposez de toutes ces compétences, vous n'êtes peut-être pas en mesure de suivre toutes les réformes légales ou fiscales, l'évolution des marchés et les règles applicables aux placements, en mouvement permanent. Ou alors vous êtes Conseiller en Gestion de Patrimoine et vous consacrez une partie de votre temps disponible à gérer votre patrimoine.
Dans tous les cas, bien souvent, il vous manquera le temps nécessaire pour bien structurer les informations dont vous disposez, les actualiser, et prendre le recul nécessaire pour les analyser.
C'est pourquoi la présence d'un Ingénieur Patrimonial à vos côtés peut vous apporter une aide précieuse. Les gens qui réussissent sont ceux qui savent s'entourer : bras droit du dirigeant, second du capitaine ou coach sportif pour l'athlète de haut niveau, il y a toujours une solide équipe derrière ceux qui réussissent. Choisir le Conseiller qui vous accompagnera durant des années pour vous aider à réaliser vos ambitions est sans doute le premier et le meilleur investissement que vous avez à effectuer.
Nous vous proposons de réaliser ensemble votre « Etude Patrimoniale Globale » parce que selon votre type de formation, votre secteur d'activité professionnelle, votre expérience personnelle et votre intérêt pour les questions patrimoniales, il vous manque peut-être certaines connaissances en matière de droit de la famille, en matière de fiscalité, en matière de placements financiers ou d'investissements immobiliers.
Si vous disposez de toutes ces compétences, vous n'êtes peut-être pas en mesure de suivre toutes les réformes légales ou fiscales, l'évolution des marchés et les règles applicables aux placements, en mouvement permanent. Ou alors vous êtes Conseiller en Gestion de Patrimoine et vous consacrez une partie de votre temps disponible à gérer votre patrimoine.
Dans tous les cas, bien souvent, il vous manquera le temps nécessaire pour bien structurer les informations dont vous disposez, les actualiser, et prendre le recul nécessaire pour les analyser.
C'est pourquoi la présence d'un Ingénieur Patrimonial à vos côtés peut vous apporter une aide précieuse. Les gens qui réussissent sont ceux qui savent s'entourer : bras droit du dirigeant, second du capitaine ou coach sportif pour l'athlète de haut niveau, il y a toujours une solide équipe derrière ceux qui réussissent. Choisir le Conseiller qui vous accompagnera durant des années pour vous aider à réaliser vos ambitions est sans doute le premier et le meilleur investissement que vous avez à effectuer.
/Bien analyser la situation pour prendre les bonnes décisions
Et si l'on commençait par ... Le commencement ? Toute stratégie patrimoniale bien pensée part d'une parfaite connaissance de la situation actuelle.
Nous vous proposons de réaliser ensemble votre « Etude Patrimoniale Globale » parce que selon votre type de formation, votre secteur d'activité professionnelle, votre expérience personnelle et votre intérêt pour les questions patrimoniales, il vous manque peut-être certaines connaissances en matière de droit de la famille, en matière de fiscalité, en matière de placements financiers ou d'investissements immobiliers.
Si vous disposez de toutes ces compétences, vous n'êtes peut-être pas en mesure de suivre toutes les réformes légales ou fiscales, l'évolution des march és et les règles applicables aux placements, en mouvement permanent. Ou alors vous êtes Conseiller en Gestion de Patrimoine et vous consacrez une partie de votre temps disponible à gérer votre patrimoine.
Dans tous les cas, bien souvent, il vous manquera le temps nécessaire pour bien structurer les informations dont vous disposez, les actualiser, et prendre le recul nécessaire pour les analyser.
C'est pourquoi la présence d'un Ingénieur Patrimonial à vos côtés peut vous apporter une aide précieuse. Les gens qui réussissent sont ceux qui savent s'entourer : bras droit du dirigeant, second du capitaine ou coach sportif pour l'athlète de haut niveau, il y a toujours une solide équipe derrière ceux qui réussissent. Choisir le Conseiller qui vous accompagnera durant des années pour vous aider à réaliser vos ambitions est sans doute le premier et le meilleur investissement que vous avez à effectuer.
Nous vous proposons de réaliser ensemble votre « Etude Patrimoniale Globale » parce que selon votre type de formation, votre secteur d'activité professionnelle, votre expérience personnelle et votre intérêt pour les questions patrimoniales, il vous manque peut-être certaines connaissances en matière de droit de la famille, en matière de fiscalité, en matière de placements financiers ou d'investissements immobiliers.
Si vous disposez de toutes ces compétences, vous n'êtes peut-être pas en mesure de suivre toutes les réformes légales ou fiscales, l'évolution des march és et les règles applicables aux placements, en mouvement permanent. Ou alors vous êtes Conseiller en Gestion de Patrimoine et vous consacrez une partie de votre temps disponible à gérer votre patrimoine.
Dans tous les cas, bien souvent, il vous manquera le temps nécessaire pour bien structurer les informations dont vous disposez, les actualiser, et prendre le recul nécessaire pour les analyser.
C'est pourquoi la présence d'un Ingénieur Patrimonial à vos côtés peut vous apporter une aide précieuse. Les gens qui réussissent sont ceux qui savent s'entourer : bras droit du dirigeant, second du capitaine ou coach sportif pour l'athlète de haut niveau, il y a toujours une solide équipe derrière ceux qui réussissent. Choisir le Conseiller qui vous accompagnera durant des années pour vous aider à réaliser vos ambitions est sans doute le premier et le meilleur investissement que vous avez à effectuer.
/Une personne de confiance pour vous accompagner
Et si l'on commençait par ... Le commencement ? Toute stratégie patrimoniale bien pensée part d'une parfaite connaissance de la situation actuelle.
Nous vous proposons de réaliser ensemble votre « Etude Patrimoniale Globale » parce que selon votre type de formation, votre secteur d'activité professionnelle, votre expérience personnelle et votre intérêt pour les questions patrimoniales, il vous manque peut-être certaines connaissances en matière de droit de la famille, en matière de fiscalité, en matière de placements financiers ou d'investissements immobiliers.
Si vous disposez de toutes ces compétences, vous n'êtes peut-être pas en mesure de suivre toutes les réformes légales ou fiscales, l'évolution des marchés et les règles applicables aux placements, en mouvement permanent. Ou alors vous êtes Conseiller en Gestion de Patrimoine et vous consacrez une partie de votre temps disponible à gérer votre patrimoine.
Dans tous les cas, bien souvent, il vous manquera le temps nécessaire pour bien structurer les informations dont vous disposez, les actualiser, et prendre le recul nécessaire pour les analyser.
C'est pourquoi la présence d'un Ingénieur Patrimonial à vos côtés peut vous apporter une aide précieuse. Les gens qui réussissent sont ceux qui savent s'entourer : bras droit du dirigeant, second du capitaine ou coach sportif pour l'athlète de haut niveau, il y a toujours une solide équipe derrière ceux qui réussissent. Choisir le Conseiller qui vous accompagnera durant des années pour vous aider à réaliser vos ambitions est sans doute le premier et le meilleur investissement que vous avez à effectuer.
Nous vous proposons de réaliser ensemble votre « Etude Patrimoniale Globale » parce que selon votre type de formation, votre secteur d'activité professionnelle, votre expérience personnelle et votre intérêt pour les questions patrimoniales, il vous manque peut-être certaines connaissances en matière de droit de la famille, en matière de fiscalité, en matière de placements financiers ou d'investissements immobiliers.
Si vous disposez de toutes ces compétences, vous n'êtes peut-être pas en mesure de suivre toutes les réformes légales ou fiscales, l'évolution des marchés et les règles applicables aux placements, en mouvement permanent. Ou alors vous êtes Conseiller en Gestion de Patrimoine et vous consacrez une partie de votre temps disponible à gérer votre patrimoine.
Dans tous les cas, bien souvent, il vous manquera le temps nécessaire pour bien structurer les informations dont vous disposez, les actualiser, et prendre le recul nécessaire pour les analyser.
C'est pourquoi la présence d'un Ingénieur Patrimonial à vos côtés peut vous apporter une aide précieuse. Les gens qui réussissent sont ceux qui savent s'entourer : bras droit du dirigeant, second du capitaine ou coach sportif pour l'athlète de haut niveau, il y a toujours une solide équipe derrière ceux qui réussissent. Choisir le Conseiller qui vous accompagnera durant des années pour vous aider à réaliser vos ambitions est sans doute le premier et le meilleur investissement que vous avez à effectuer.
INGÉNIERIE PATRIMONIALE.
NOTRE DÉPARTEMENT
NOTRE FONCTIONNEMENT
ACCOMPAGNEMENT DES PERSONNES PHYSIQUES
ACCOMPAGNEMENT DES PERSONNES MORALES
SUIVI PATRIMONIAL PERSONNALISÉ (ABONNEMENT)
Besoin d'aide ?
Confiez la gestion de votre patrimoine à un cabinet
reconnu
