Quels sont les principaux avantages des fonds professionnels ?

Les FPCI offrent d'intéressantes possibilités de diversification patrimoniale.

Les FPCI ont généralement vocation à investir leurs actifs dans des parts de sociétés non cotées en bourse. Plus généralement, les FPCI offrent une structure de gestion différente des OPCVM traditionnels, plus souple, permettant de mener des stratégies d'investissement spécifiques de moyen et long terme sur des actifs ne nécessitant pas de valorisation à court terme.

Les statistiques démontrent que les performances des actifs gérés en non coté sont en partie décorrélées des fluctuations boursières à court terme, et que leur potentiel de gains est plus élevé que la bourse sur le long terme et le très long terme (la durée normale d'investissement d'un FPCI est généralement comprise entre 10 et 15 ans).

Des performances moyennes annuelles élevées, entre 6% et 15%, ne sont pas rares sur ce type de fonds d'investissement. Elles peuvent même atteindre parfois des niveaux supérieurs à 20, 30 voire 40% par an pour les plus performants et les plus risqués !

C'est donc naturellement une classe d'actifs qui attire habituellement les investisseurs institutionnels et les grandes fortunes, capables de supporter les risques d'un investisseur en capital, et d'immobiliser des sommes importantes sur des fonds bloqués durant plusieurs années.

Les FPCI peuvent également constituer un complément intéressant pour l'investisseur ayant atteint le plafond de versement de son PEA et de son PEA PME, puisque la fiscalité en est assez proche, avec l'exonération d'impôt sur les plus-values (hors CSG-CRDS) au-delà de 5 années de détention.